风险管理信息系统中,关于兼岗规则,以下哪项描述是正确的?()
A.同一用户,在风管系统中可以同时拥有放贷审核岗、放贷复核岗、放行岗角色
B.同一用户对某笔放贷申请,可以先做审核,再做复核
C.同一用户对某笔放贷申请,可以先做审核,再做放行
D.同一用户对某笔放贷申请,可以先做新增放贷申请,再做审核
A.同一用户,在风管系统中可以同时拥有放贷审核岗、放贷复核岗、放行岗角色
B.同一用户对某笔放贷申请,可以先做审核,再做复核
C.同一用户对某笔放贷申请,可以先做审核,再做放行
D.同一用户对某笔放贷申请,可以先做新增放贷申请,再做审核
第1题
A.规则组提示存在贷款展期贷款1,标红reject,业务可直接否决,否决原因选择1119准入条件——不符合其他准入,征信结论备注YQZQTS,否决不接受重报
B.业务提交时,风险探测提示性检查:外部渠道单位准入结果为否决,可按规则提示否决
C.正确规范使用否决原因1119准入条件——不符合其他准入要求,对于电征异常的业务需按政策要求进一步排查,而不是直接使用此原因否决,避免滥用此否决原因
D.先签后审业务,对于审核岗在审核意见中备注的用途变更内容,审核岗需按SOP中相关要求处理,而不是直接否决
E.业务提交时,风险探测提示该客户暂未购买履约险,请重新选择,需要逐笔反馈
第2题
A.兼管项目,管理面积20万方以下的,补贴标准为每月400元
B.兼管项目,管理面积40-60万方的,补贴标准为每月800元
C.兼岗的,兼一个岗位,补贴标准每月600元
D.兼岗的,兼三个岗位,补贴标准每月1800元
第3题
A.若查询用户账户无/中风险,但是前端提示账户异常,可反馈组长加白处理
B.若查询用户账户为高风险,可以反馈组长加白处理
C.若查询用户账户高风险,优先参考触发规则中:如风险分数为200分或规则中包含接码平台,则不能加白;反之参考加白条件,满足5选3即可加白
第4题
A.具有三年以上金融从业经验
B.获得人民银行反洗钱培训合格证书
C.获得我行反洗钱岗位资格证书
D.为我行正式员工
E.具有全日制大学本科(含)以上学历
第5题
A.对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警
B.能够对各种风险进行计量和定量分析
C.实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态
D.实现风险相关信息与企业外部利益相关者的共享
第6题
A.管理信息系统可以利用数学模型来分析数据,辅助决策
B.管理信息系统是为企业提供管理信息的系统
C.管理信息系统与业务处理系统相对比,处于更高层次
D.以计算机为基础的管理信息系统意味着一切手工处理的自动化
第7题
A.准贷记卡卡片的订购、保管、制卡、发放、废卡收回、销毁等各环节要建立严格的出入库制度
B.实行岗位分离制度,核心岗位和人员必须有制约和复查制度
C.空白卡和制成卡的保管必须由专人负责,所有卡片必须由会计凭证库或专门的库房进行保管,且保管地点要符合消防、防盗等要求,有保安值班或监控录像等报警措施
D.空白卡保管与制成卡保管岗可以兼岗
第9题
A.负责风险预警系统工作人员的岗位设置
B.负责核查和处理风险预警信息,必要时立即组织现场核查与处理
C.负责提出预警规则及参数调整的需求
D.负责与风险预警系统有关的其他工作