个人理财规划师在提供服务的过程中，所需要了解的信息主要包括客户的基本个人信息和财务信息。（)

【判断题】理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料。（）

损益表(收入与支出日记账)。()

【多选题】银行从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。

A . 资产负债表

B . 现金流量表

C . 利润分配表

D . 中间业务表

A.了解客户的价值观

B.分析客户的风险偏好

C.分析客户的家庭情况

D.了解客户拟进行财物规划的周期

A.如确有需要，一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划

A.职业规划师

B.理财规划师

C.管理咨询师

D.物流师

A．妥善保管理财计划的执行记录B．理财方案的制定和执行最好一成不变C．执行理财计划不必首先获得客户的执行授权D．不论是在实施计划制定的过程中，还是完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

A.银行

B.证券公司

C.律师事务所

D.会计事务所

A.维持客户的家庭生活水平所需要的费用

B.客户需要还清的债务

C.客户子女的教育费用

D.客户自身的再教育费用

E.客户的身后费用