金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律法规的法定风险要素()
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
A、信用
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
A、信用
第1题
第2题
A.经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整,使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化
B.法人金融机构在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构
C.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整
D.内外部风险状况发生显著变化,如出现重大洗钱风险事件
第3题
A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论
D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
第4题
A.明确约定本金融机构出于执行我国反洗钱法律法规的需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施
B.明确约定本金融机构出于遵循国际反洗钱监管惯例的需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施
C.明确约定本金融机构出于自主控制洗钱以及恐怖融资风险需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施
D.明确约定本金融机构出于工作便利需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施
第5题
B.反洗钱信息系统及相关系统的主要功能要完备,以支持洗钱风险管理的需要
C.在保密原则基础上,根据工作职责合理配置本机构信息系统使用权限
D.建立健全数据质量控制机制,积累真实、准确、连续、完整的内外部数据,用于洗钱风险识别、评估、监测和报告
第6题
A.无论哪种情形,金融机构都应逐一对照每个风险子项进行评估。
B.不能直接定级为低风险的客户,金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后,也不能将其定级为低风险。
C.金融机构可设臵较多的风险评级等次,以增强反洗钱资源配臵的灵活性。
D.具有直接评定为高风险情形的客户,金融机构逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估后,仍可将其定级为低风险。
第7题
A.制定洗钱风险管理政策和程序,包括但不限于反洗钱内部控制制度(含流程、操作指引);洗钱风险管理的方法;应急计划;反洗钱措施;信息保密和信息共享
B.建立洗钱风险评估制度,对本机构内外部洗钱风险进行分析研判,评估本机构风险控制机制的有效性,查找风险漏洞和薄弱环节,采取有针对性的风险控制措施
C.采取符合监管要求的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施
D.建立反洗钱和反恐融资监控名单库,并及时更新和维护
第9题
A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息
B.违反反洗钱保密原则
C.客户有权知悉本人的风险等级信息
D.向客户本人告知风险等级信息无所谓保密
第11题
A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况
B.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息
C.公认具有较高风险的行业(职业)
D.特殊业务类型的交易频率