题目内容
(请给出正确答案)
[主观题]
商业银行发行的理财产品出现与国内客户诉讼纠纷的负面事件,并在网络传播,则商业银行面临的风险类型有()。
A.声誉风险、战略风险
B.国别风险、战略风险
C.声誉风险、法律风险
D.国别风险、法律风险
答案
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A.声誉风险、战略风险
B.国别风险、战略风险
C.声誉风险、法律风险
D.国别风险、法律风险
第1题
A.未经授权或超越授权开展代销业务,假借所属机构名义私自推介,销售未经审批的产品
B.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售,或者采取夸大宣传,虚假宣传等方式误导客户购买产品
C.违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售
D.由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作
E.承诺本金或收益保障
F.私自收取协议约定外的费用
第2题
A.说明书
B.销售协议书
C.风险揭示书
D.债权人权益通知
第3题
A.存续规模
B.收益表现
C.直接和间接投资的资产种类
D.流动性风险分析
E.前十项资产具体名称、规模和比例
第4题
A.代销属性
B.投资收益
C.合格投资者范围
D.发行机构
第5题
A.理财产品撤销交易只能全部金额撤销,不能部分金额撤销。
B.办理撤销交易时,客户须提供认购时的相应资料,单笔撤销需客户签字确认。
C.理财产品起息日后,如果出现募集金额小于最低募集金额或者其它特殊情况,导致发行失败需取消当次发行计划的,由资金归集及兑付操作机构对该理财产品批量撤销。
D.理财产品的资金归集成功后,由原认购网点撤销交易。
第10题
【单选题】由于受部分领域的专业能力所限,为提高理财产品的资金管理水平,一些商业银行往往根据需要聘请其他金融机构担任自己发行的理财产品的投资顾问,其中不包括()。
A . 证券公司
B . 信贷公司
C . 基金公司
D . 信托公司