银监会127号文件中,对同业业务的定义进行了规范,以下说法正确的是()
A.同业业务的主体是银行
B.同业业务的主体包括银行、证券、保险等具有金融牌照的机构
C.金融机构必须是中华人民共和国境内依法设立的
D.业务以投融资为核心
A.同业业务的主体是银行
B.同业业务的主体包括银行、证券、保险等具有金融牌照的机构
C.金融机构必须是中华人民共和国境内依法设立的
D.业务以投融资为核心
第2题
银监会127号文规定,单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的()
A三分之一
B二分之一
C四分之一
D五分之一
第3题
A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
B.委派会计(授权经理)在授权过程中都应听从网点负责人的指令
C.应客户要求请自己好友帮忙,并通过好友的账户过渡客户资金
D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
第4题
A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户
C.长期交易频繁的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
第5题
B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D.指所有的法律法规、监管规章
第7题
A.营业执照正本
B.银监会、证监会、保监会等监管机构颁发的相应许可证
C.银行业监督管理部门颁发的经营范围批准文件
D.机构信用代码证(如有)
E.非一级法人开户的,出具一级法人(或一级分行)逐户的正式发文形式的授权书原件
第8题
A.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回折
D.对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
第9题
A.委派会计(授权经理)轮岗期限最长不超过2年
B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间
D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%
第10题
【多选题】商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务,应将()等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
A . 内部相关部门审核文件
B . 商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件
C . 中国银监会及其派出机构要求的其他材料
D . 理财计划的宣传材料