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题目内容
（请给出正确答案）
A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件，方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等
B.了解客户的背景，法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性
C.考虑到客户的惯常居所或营业地点，如果其为异地客户或不在我行服务区域内，询问客户在本行开户原因
D.开户行为企业开立基本存款账户的，应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管
答案
更多“客户经理负责对企业客户进行详尽的尽职调查，主要包括以下方面（）”相关的问题
第1题
第5题
A.行业
B.客户
C.产品
D.区域
第6题
A.计划要尊重经济规律，符合科学规律
B.企业计划要制定的非常详尽
C.计划要进行市场调查，进行消费者需求的调查后得出
D.国内企业和国外企业的合作交流当中，最需要解决的问题是计划
第7题
A.公认具有较高风险的行业(职业)
B.与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。
C.行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。
D.非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
第9题
A.进一步调查该情况。
B.在财务尽职调查报告中披露该情况。
C.告诉亲戚朋友此次并购存在风险，不要购买股票。
D.王某向其所在的上市公司审计部主任汇报了该情况，但没有同时向上市公司总经理汇报。
第10题
A.重新识别、调查客户身份。
B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
第11题
A.被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为
B、C类，资本项目业务被管控，被纳入个人外汇业务关注名单的等;其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避外汇监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的等;
C.交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的;
D.机构成立时间已满一年但未满两年的。
