A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证
A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证,出示了居民户口簿,张某认为李某未满十六周岁,可以使用居民户口簿作为有效身份证件,在李某填写开户申请后,为其开立了个人银行结算账户,并留存了户口簿复印件。试分析A银行的临柜人员张某的做法是否合规?并简要说明理由。
A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证,出示了居民户口簿,张某认为李某未满十六周岁,可以使用居民户口簿作为有效身份证件,在李某填写开户申请后,为其开立了个人银行结算账户,并留存了户口簿复印件。试分析A银行的临柜人员张某的做法是否合规?并简要说明理由。
第1题
A.该笔债务担保银行方不知,且印章非银行行政类公章,银行方无需承担担保责任
B.业务公章仅限会计条线使用,用于营业机构对外签发的会计类证明资料等
C.印章管理人员应严格执行谁使用、谁保管、谁负责
D.重要会计业务印章的使用、保管应在监控覆盖区域范围内
第2题
A.夏某具有一年以上新闻采编工作经历,虽然不属于编制内人员,但签有劳动合同。
B.赵某未满20岁,在新闻机构从事新闻采编工作,是编制内人员。
C.张某是专科学历,获得了国务院有关部门认定的新闻采编从业资格。
D.李某是高中学历,但有较高新闻稿件写作能力。
第3题
A.个体工商户河南人赵某,我行VIP客户
B.邮储银行郑州市中心支行保安张某
C.房哥李某,2018年8月2日在我行办理个人三年定期存单500万
D.私人侦探王某
第4题
第5题
A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息
B.违反反洗钱保密原则
C.客户有权知悉本人的风险等级信息
D.向客户本人告知风险等级信息无所谓保密
第6题
A、王某,17岁
B、李某,因贪污罪被判处有期徒刑,四年前刑满释放
C、张某,曾担任某公司董事,因滥用权利导致该公司破产,四年前该公司完成清算
D、赵某,因过度消费导致信用卡被刷爆,现欠银行30万到期未偿还
第7题
A.查询申请超过时效
B.查询人未持有效证件并提交申请表
C.查询人未提交办理取款业务的证明资料
D.未以《人民币冠字号码查询结果通知书》反馈查询结果
第8题
A.某支行行长李某,伪造公章为某企业负责人张某向社会人员黄某借款2600万元提供担保
B.某分行金库管库员、执行主任保管的钥匙(密码)分用掌管
C.某支行柜员为营销存款,利用工作之便在客户未到场、未提供任何身份证件情况下查询客户账户余额等信息
D.某支行柜员王某受理客户现金缴纳交通罚款业务,王某让客户将款项存入自己的卡中,再到多媒体机上办理
第10题