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[主观题]

A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证

A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证,出示了居民户口簿,张某认为李某未满十六周岁,可以使用居民户口簿作为有效身份证件,在李某填写开户申请后,为其开立了个人银行结算账户,并留存了户口簿复印件。试分析A银行的临柜人员张某的做法是否合规?并简要说明理由。

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更多“A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证”相关的问题

第1题

某银行对公柜员吴某,营业厅现金区临时离柜时,将业务印章遗漏在桌面,在去卫生间空档时间,客户李某趁机从凹槽内伸手取出印章,乘机在空白纸上加盖了银行业务印章。三个月后,银行接到法院通知书,被判银行负有某债务的担保责任。以下说法有误的是()

A.该笔债务担保银行方不知,且印章非银行行政类公章,银行方无需承担担保责任

B.业务公章仅限会计条线使用,用于营业机构对外签发的会计类证明资料等

C.印章管理人员应严格执行谁使用、谁保管、谁负责

D.重要会计业务印章的使用、保管应在监控覆盖区域范围内

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第2题

以下人员确定不能领取新闻记者证的是()。

A.夏某具有一年以上新闻采编工作经历,虽然不属于编制内人员,但签有劳动合同。

B.赵某未满20岁,在新闻机构从事新闻采编工作,是编制内人员。

C.张某是专科学历,获得了国务院有关部门认定的新闻采编从业资格。

D.李某是高中学历,但有较高新闻稿件写作能力。

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第3题

以下客户申请我行信用卡可以受理的有()

A.个体工商户河南人赵某,我行VIP客户

B.邮储银行郑州市中心支行保安张某

C.房哥李某,2018年8月2日在我行办理个人三年定期存单500万

D.私人侦探王某

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第4题

某供电公司业扩报装人员张某和李某对10千伏某食品厂增容受电工程进行现场勘查。由于时间匆忙,两人着便装前往客户现场,到达现场后,客户有事未按时到达,张某和李某遂直接进入食品厂进行现场勘查,在勘查中,李某不慎误碰客户进线开关跳闸按钮,造成客户运行设备停电,客户要求赔偿停电损失。试分析该起事件中违反营销《安规》的行为。
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第5题

A保险公司出单人员张某告知客户李某的洗钱风险等级为中风险,以下说法正确的是()。

A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息

B.违反反洗钱保密原则

C.客户有权知悉本人的风险等级信息

D.向客户本人告知风险等级信息无所谓保密

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第6题

下列人员中,可以担任公司董事、监事、高级管理人员的是()

A、王某,17岁

B、李某,因贪污罪被判处有期徒刑,四年前刑满释放

C、张某,曾担任某公司董事,因滥用权利导致该公司破产,四年前该公司完成清算

D、赵某,因过度消费导致信用卡被刷爆,现欠银行30万到期未偿还

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第7题

2014年7月4日,某银行柜面人员小王接到客户张先生提供的一张人民币100元券冠字号码,称这张钞票是5月份在该网点取的,直到昨天去菜场买菜才发现是假币,要求查询冠字号码。银行网点主管当即查询冠字号码系统后未发现有该张钞币的冠字号码,立刻在柜面把查询结果告知张先生,张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有()。

A.查询申请超过时效

B.查询人未持有效证件并提交申请表

C.查询人未提交办理取款业务的证明资料

D.未以《人民币冠字号码查询结果通知书》反馈查询结果

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第8题

下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是()。

A.某支行行长李某,伪造公章为某企业负责人张某向社会人员黄某借款2600万元提供担保

B.某分行金库管库员、执行主任保管的钥匙(密码)分用掌管

C.某支行柜员为营销存款,利用工作之便在客户未到场、未提供任何身份证件情况下查询客户账户余额等信息

D.某支行柜员王某受理客户现金缴纳交通罚款业务,王某让客户将款项存入自己的卡中,再到多媒体机上办理

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第9题

小张为某信用社临柜会计,因人员较为紧张,信用社主任指定小张负责对公存款余额对账工作。()

此题为判断题(对,错)。

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第10题

李某和王某是邻居,李某要去边疆地区支教一年,临行前将自己的电脑委托王某保管。一个月后,李某电告王某说自己
新买了一台电脑,委托其保管的电脑可以以适当价格出售,但是显示器不要卖。张某知道此事后,对王某说自己想买,但希望王某对李某说电脑有毛病,以便以低价购买,王某便按张某的意思告诉了李某,李某同意低价出售,张某便以较低的价格购买了该电脑。过了一段时间王某嫌显示器碍事,便以李某的名义以合理价格卖给了赵某,赵某已经付钱,但是没有交货。李某此时支教期满,回来后了解了真实情况,产生了纠纷。问:
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