以下可能出现利用个人网银进行批量开户的情形有（)。

A.账户一般特征为同一户名

B.发生额为1万元甚至几万元的相同金额

C.时间为某一个月内的连续数天内

D.发生笔数为几百甚至上千笔

A.账户一般特征为户名较为相近

B.是企业的上下级单位或关联公司

C.发生额为100万元至几百万元的相同金额

D.笔数为几百笔甚至上千笔

A.个人贷款

B.网银业务

C.信贷业务

D.银行员工行为管理

证，注册成立了20家工具公司，并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间，刘某在深圳市注册和购买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银，同时在深圳设立“业务联系人”。2008年10月至2010年7月，刘某、李某团伙6人，利用深圳市某投资有限公司为掩护，以深圳市福田区某大厦等处为据点，使用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某等人的个人结算账户，使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上等随时转账，通过网银操作非法办理支付结算业务获取利益，且团伙成员都有两个以上手机号码，经常更新使用，成员之间相互交叉使用，发现风吹草动，及时销毁犯罪证据。该团伙掌控的工具公司在没有真实商品贸易交易的情况下，共接收全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金727.17亿元人民币，分别转到4400多个个人和公司账户，非法获取巨额利益。

1.刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、地下钱庄汇兑型洗钱

B、信用卡套现洗钱

C、腐败洗钱

D、地下钱庄结算型洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。

A、可疑交易资金流向和流量与公司财务状况和经营业务明显不符

B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户。

C、交易地点涉及敏感地区。

D、网银交易金额巨大、速度极快。

3.下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为()。

A、作案手段隐蔽，反侦查意识强。

B、批量代理开户，存在合理的代理关系。

C、作案准备充分，内部分工明确，并与其他犯罪团伙相互勾结。

D、非法经营数额特别巨大，涉及面广，点多线长。

4.刘某等犯罪团伙的反侦查意识非常强，以下行为不属于反侦查行为的是()。

A、提前做好准备，购买身份证注册工具公司，隐藏真实身份。

B、使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上随时转账。

C、许某以本人身份证开立个人结算账户。

D、团伙成员都有两个以上手机号码经常更换使用，成员之间相互交叉使用。

A．对特殊客户群体（年龄22岁以下人员）开卡的要报市行审批。但对开社保卡的个人客户，由网点负责人审核把关，并在告知书上签字后给予开卡B．对网点外拓批量营销的客户，由外拓部门充分做好断卡行动宣传，确保账户安全后，由分管行长在申请审批表上签字，扫描进当日传票存档C．对60岁以上老人开卡的，网点应加强识别开卡真实性，做好风险提示，确认无风险的，由网点负责人把关签字后给予开卡D．所有睡眠账户激活一律报市行审批E．对于申领K宝的客户（含新开卡加载、存量卡加载），要认真审查客户使用目的，并建立网银登记簿，开户后一周内至少电话回访一次，一月内再回访一次并查询交易记录，如实登记回访情况并保存备查，发现可疑的及时采取管控措施

A.单位经办人

B.单位法人或其授权受托人

C.单位员工

D.单位会计

A.打印业务凭证，核对交易信息是否和协议约定的信息相符

B.通过“[351107]查询网银登记编号”交易查询确认交易结果

C.打印手续费凭证的，需在凭证上加盖个人私章，并交后台复核

D.将收入凭证或发票专夹保存

E.核对凭证打印的收款人账号、户名是否与委托收款凭证上的相符

A.办理开卡(含I类户和II类户实体卡)

B.补卡、换卡、激活卡

C.升级卡、开通网银

D.以上皆是