题目内容
(请给出正确答案)
[单选题]
以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是:()。
A.理财规划的服务周期
B.客户的经济地位
C.客户的年龄
D.客户所处的生命周期阶段
答案
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A.理财规划的服务周期
B.客户的经济地位
C.客户的年龄
D.客户所处的生命周期阶段
第1题
A.将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成
B.改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要
C.短中长目标要同时兼顾,不可厚此薄彼
D.客户都有一个以上的目标,理财师要尽量将这些目标一次性完成
第3题
A.通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化
B.通过一定的理财规划技术控制个人日常开支
C.个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划
D.实现个人财务安全是个人理财师的终极目标
第4题
A.并不是所有客户提出的目标都可以实现
B.必须根据客户提出的要求,结合客户现有的财务状况,才能制定出恰当的财务目标体系
C.必须从客户的角度出发,提供专业全面的财务建议
D.对于客户没有意识到的财务需要,个人理财师可以选择保持沉默
第6题
A.提出自己的见解和建议
B.深入了解客户
C.出具专业理财规划报告书
D.全面评估客户的财务问题
第7题
A.①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
B.①②③
C.①③
D.①②④
E.①②③④
第10题
个人理财师在对客户提供适合的金融产品和个人理财规划方案之前,需要综合考察客户的因素,其中不包括的是()。
A.客户的投资目标
B.客户接受损失的资产实力
C.客户接受风险的心理倾向
D.客户以往的投资经历