第1题
A.是指盗用他人的身份信息实施网贷欺诈,被盗用身份信息的客户也是受害者
B.是指客户本人就是网贷欺诈的实施者,骗取的信贷额度也是用于本人的消费或偿还本人的其他贷款
C.是指贷款产品所属金融机构的工作人员与外部欺诈人员勾结,或以自己亲属的名义实施网贷欺诈,骗取的信贷额度间接的被本人利用,或是通过帮助他人实施网贷欺诈获取回报收益
D.是指为网贷提供流量场景的平台方,通过提供网贷场景的便利条件实施的欺诈,以达到非法占用网贷资金的便利
第2题
A.未经与合作方洽谈并达成协议,擅自将合作产品/服务信息在后台售卖
B.为工作便利店,伪造他人签署人签名,签署合同协议或者补充协议,但未造成公司损失的行为
C.教唆/协助合作方提供虚假证照,或者主动提供虚假方身份信息
第4题
A.主动配合金融机构完成客户身份识别,包括提供真实有效身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等
B.积极培养自我风险防范意识,不出租、出借自己的账户、U盾,不用自己的账户替他人转账,防止他人盗用身份从事非法活动
C.对于所发现的社恐融资行为勇于举报,及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道,维护社会正义
D.只需配合金融机构完成客户身份识别,提供真实的信息,对于所发现的社恐融资行为尽量远离,避免自己受到伤害
第6题
以下哪一项关于APP信息反诈服务的描述是正确的()。
A.基于大数据、隐私计算等技术,结合运营商智能识别、动态核验、精准触达等能力,为用户构建智能反欺诈风控服务体系
B.提供三种模型服务:用户登录风险识别模型、敏感操作核验模型、渠道通知判别模型
C.提供SDK、API两种对接方式,可嵌入银行APP
D.通过覆盖用户登录、发起操作、完成操作、信息通知全流程降低信息被盗用的欺诈风险,提升银行识别欺诈用户、精准触达储户的能力,进一步保障储户、金融机构双方权益
第10题
A.内部人员以增资本扩股名义,利用盗用、伪造、作废的股金证私自吸收股金;
B.内部人员利用职务便利,假冒他人身份、伪造入股资料;
C.申请人以贷款或非法获取的资金入股;
D.内部人员在客户办理存款过程中,以高回报率诱导客户将现金或存款转为股金,向客户出具作废或盗用的股金证,侵占客户资金。