题目内容
(请给出正确答案)
[单选题]
取款凭证不经客户本人亲笔签字确认,由银行经办人员代客户签字,借机多支少付,侵占客户资金的最佳防控措施是()
A.利用监督录像查看柜员操作情况,加强检查监督,严禁柜员代客户签字。
B.定期、不定期对员工工作区域进行检查,查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。
C.严禁银行工作人员自行办理本人业务,或在本业务区域代他人办理业务。
D.对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。
答案
查看答案
A.利用监督录像查看柜员操作情况,加强检查监督,严禁柜员代客户签字。
B.定期、不定期对员工工作区域进行检查,查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。
C.严禁银行工作人员自行办理本人业务,或在本业务区域代他人办理业务。
D.对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。
第1题
A.客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
B.个人客户填写的申请表、协议上的签字是否有效
C.确认客户本人办理,安全介质需要当面交付给客户本人
D.销户时,安全介质是否交回
第3题
A、经客户签字确认办理完毕的正常业务允许使用抹账交易
B、经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易
C、未经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易
D、未经客户签字确认办理完毕的非正常业务允许使用抹账交易
第4题
A、异常写在交接单上告知客户不需要司机现场确认
B、异常写在交接单上司机签字确认不反馈客户
C、异常写在交接单上司机现场签字确认邮件反馈客户
D、异常不注明直接反馈客户
第7题
A.应收回原错误凭证回单后操作
B.应在凭证上注明抹账原因,并要求相关人员签字负责
C.不得办理
D.未能联系上客户的应拷贝该笔存款时的监控录像,及时与客户联系核对。
第10题
A、监督检查部门一般不对监控录像进行抽查
B、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关注
C、监督人员认真审核凭证要素,审查系统录入信息与客户填写要素是否相符,对不符的传票进一步核对
D、防止银行经办人员在办理业务前,要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字