理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品，因为财务分析本身并不产生价值。（)

A.分析宏观政策变化，如汇率调整、银根紧缩等，向客户提出相应财务和业务处理建议。

B.熟悉客户所处行业特点和规律，能就行业发展状况、市场变化趋势等进行沟通，并提出有关建议，成为客户所在领域金融问题的专家。

C.要做一个有品牌的客户经理，在给客户提供金融解决方案和财务顾问服务时列明所有的成功案例，有足够的品牌溢价。

D.做企业的金融顾问。站在客户角度分析政策最新变化将对企业有何影响，如产业政策、外汇政策、信贷政策等。

A.主动到理财区寻求服务的理财客户

B.通过客户信息平台及其他信息来源，在分析客户需求的基础上，主动通过电话、短信、网点组织的营销活动等拓展的客户

C.通过高、低柜推荐到理财区的潜在理财客户

D.通过大堂经理推荐荐到理财区的潜在理财客户

A.“融资融券关系”

B.“新增服务关系”

C.“新增开发关系”

D.“投顾签约关系”

A.理财规划的服务周期

B.客户的经济地位

C.客户的年龄

D.客户所处的生命周期阶段

A.柜员

B.大堂经理

C.理财经理

D.客户经理

A.收集信息资料和确定客户财务目标

B.资产管理目标分析

C.风险分析

D.建立和界定客户关系

B.商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度

C.商业银行从事理财规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况

D.商业银行对发生多次或较严重误导销售的从业人员，应及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任

E.商业银行应该明确个人理财业务人员与一般产品销售人员和服务人员的工作范围艰险，禁止一般产品销售人员向投资者提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划